Presupuesto vs gasto real por mes
Contorno: presupuesto. Sólido: real. Rayado (sep–dic): proyección IA. Línea: real 2025.
Presupuesto 2026Real 2026Proyección IAReal 2025
Acumulado del año
Hacia dónde va el cierre si nada cambia.
Ppto acumuladoReal acumuladoProyección IA2025
Puente: del presupuesto al gasto real
Acumulado al corte. Cada escalón es lo que una cuenta sumó o restó frente a lo presupuestado.
PresupuestoGastó de másGastó de menosReal
Alertas del analista IA
Detectadas automáticamente sobre los datos filtrados.
Cumplimiento por área
Real acumulado contra presupuesto acumulado. Toca un área para filtrar.
Mapa de calor: cumplimiento mensual
Real ÷ presupuesto de cada mes. Rojo: gastó más. Azul: gastó menos. Cuentas con mayor presupuesto.
Detalle por cuenta
Toca una fila para ver los 12 meses, las justificaciones y agregar comentarios.
Plantilla 2027 ·
Cada cuenta arranca con su Ppto 2026 + IPC. Digita tu presupuesto 2027 por cuenta: el total o mes a mes en el detalle.
Gastos nuevos (cuentas que no están en la plantilla) o compras de activos para el CAPEX del área. Lo que pongas aquí suma al total del área.
Insumos para nuevas contrataciones o reposiciones.
Por activo
La IA empareja cada compra real con su línea presupuestada.
PresupuestadoComprado
✦ Revisión IA
Compras registradas
MVP de demostración. Planeación Financiera usa los valores reales de las plantillas 2026 (corte agosto). Las demás áreas son datos de ejemplo para mostrar la vista consolidada. Las ediciones se guardan solo en este navegador. El analista IA corre localmente con reglas y estadística simple; en producción se conecta a un modelo de lenguaje con los datos del área.